Από το 2014 η XSpot Wealth επιχειρεί να αλλάξει τον τρόπο με τον οποίο οι άνθρωποι επενδύουν για να πετύχουν τους στόχους τους. Ως hybrid wealth manager, συνδυάζει προηγμένη τεχνολογία με ανθρώπινη εμπειρία, προσφέροντας εξατομικευμένες λύσεις με επίκεντρο τον πελάτη, πλήρη διαφάνεια και χαμηλές χρεώσεις. Η πρόσφατη βράβευση της εταιρείας ως "Καλύτερος Wealth Manager στην Ελλάδα" επιβεβαιώνει τη σταθερή πορεία της στον κλάδο και αποτελεί αφορμή για μια συζήτηση με τον Co-Founder και CEO, Δημήτρη Καντζέλη, για τις υπηρεσίες που προσφέρει η εταιρεία, καθώς και τα επόμενα σχέδιά της.
Η XSpot Wealth βραβεύτηκε πρόσφατα ως ο "Καλύτερος Wealth Manager στην Ελλάδα" από τα Euromoney Private Banking Awards 2025. Τι σημαίνει αυτή η διάκριση για εσάς;
Είναι αδιαμφισβήτητα ένα επίτευγμα που μας χαροποιεί ιδιαίτερα. Το βραβείο αυτό είναι η αδιάκοπη επιδίωξή μας για βελτίωση και καινοτομία, η προσήλωσή μας στον πελάτη και η αμετάβλητη δέσμευσή μας να μεταμορφώσουμε τον κλάδο της διαχείρισης επενδύσεων. Και αντανακλά το πάθος, τη διορατικότητα και τη συνεργασία της ομάδας μας, που το κατέστησαν εφικτό.
Ποιες υπηρεσίες παρέχει η XSpot Wealth και ποια είναι τα βασικά οφέλη για τους πελάτες της; Τι είναι αυτό που την κάνει να ξεχωρίζει από τον ανταγωνισμό;
Η XSpot Wealth παρέχει υπηρεσίες διαχείρισης επενδύσεων, αλλά δημιουργήθηκε προκειμένου να αλλάξει τον τρόπο με τον οποίο επενδύουμε τα χρήματά μας. Το επιτυγχάνoυμε με χρήση τελευταίας τεχνολογίας και αυτοματοποίησης που εστιάζει στις ανάγκες του κάθε ανθρώπου και του προφίλ του, με σύγχρονα επενδυτικά εργαλεία παθητικής επενδυτικής φιλοσοφίας (ETFs), με ενεργητική διαχείριση και ανεξάρτητη αξιολόγηση προς τον πελάτη μέσω της Morningstar, αλλά έχουμε στο επίκεντρο της υπηρεσίας έμπειρους Private Wealth Managers σε συνδυασμό με μερικές από τις χαμηλότερες χρεώσεις στην αγορά.
Το κλειδί, όμως, που μας ξεχωρίζει και αντιλαμβάνονται οι πελάτες μας, πέραν των παραπάνω, είναι η διαφάνεια. Μερικά από τα σημαντικότερα προβλήματα που αντιμετωπίζουν οι επενδυτές από τους παραδοσιακούς παρόχους είναι η έλλειψη διαφάνειας (δεν εξηγούν τις κρυφές χρεώσεις), σύγκρουση συμφερόντων (προτείνουν προϊόντα από τα οποία έχουν χρηματικά οφέλη), επενδυτικά προϊόντα που εστιάζουν στην κερδοφορία των παρόχων και όχι των επενδυτών και, εν τέλει, συνολικά πολύ υψηλές χρεώσεις που δεν επιτρέπουν στις επενδύσεις να αναπτυχθούν όπως θα έπρεπε. Το δικό μας μοντέλο έχει μία μόνο βασική ενιαία χρέωση και κανένα χρηματικό όφελος στους συμβούλους από το προϊόν (επιστροφή από εκδότες), ούτε τους επιτρέπει να κερδίσουν από τον τζίρο που πραγματοποιεί το χαρτοφυλάκιο, γιατί δεν πιστεύουμε άλλωστε και σε συνεχείς αλλαγές που αυξάνουν τα κόστη.
Εμείς βάζουμε τον πελάτη στο επίκεντρο, με τρόπο ουσιαστικό, προσφέροντας:
• Πλήρη διαφάνεια κατά την επιλογή της επένδυσης από όλους τους μεγάλους εκδότες, όπως BlackRock, iShares, Vanguard, Invesco, State Street, JP Morgan, Franklin Templeton, μέσω εισηγμένων μόνο τίτλων τους (ETF) κ.ά., χωρίς να δεχόμαστε καμία χρηματική επιστροφή.
• Ύψιστη Ασφάλεια, επενδυτικοί τίτλοι στο όνομα των πελατών που φυλάσσονται σε κορυφαίες τράπεζες.
• Αυτοματοποιημένη διαδικασία onboarding και επιλογής επένδυσης με βάση το risk/reward matrix του πελάτη και συνεχή παρακολούθηση από τα ΑΙ συστήματά μας.
• Χαμηλές χρεώσεις και Ενιαία Τιμολόγηση (Fee Based).
• Συνεχή Αυτοματοποιημένη προσαρμογή Χαρτοφυλακίου με προφίλ και στόχους Πελάτη (Rebalancing – Drifting).
• Τεράστια Διαφοροποίηση (χιλιάδες τελικοί τίτλοι σε κάθε χαρτοφυλάκιο).
Πώς αξιοποιεί η XSpot Wealth την τεχνολογία και την τεχνητή νοημοσύνη για να ανταποκριθεί στις σύγχρονες τάσεις και προκλήσεις του wealth management; Πώς βοηθάει η τεχνολογία στις επενδύσεις;
Για την ώρα η συμβολή της τεχνητής νοημοσύνης είναι κυρίως στο άνοιγμα λογαριασμού χωρίς συμμετοχή ανθρώπου (ΑΙ), στην αυτοματοποίηση σε όλες τις διαδικασίες back & middle office, και την υποβοήθηση στην ενεργή καθημερινή παρακολούθηση των επενδύσεων και συλλογή δεδομένων και αξιολόγηση για μεταβολές, οι οποίες πάντοτε γίνονται από πιστοποιημένους διαχειριστές και την επενδυτική επιτροπή. Αυτά στο κομμάτι που δεν βλέπει ο πελάτης, αλλά είναι πολύ σημαντικά να ξέρει, γιατί όσο μεγαλώνουμε, το πραγματικό κόστος διαχείρισης ανά πελάτη μειώνεται αντί να αυξάνεται. Είναι αδύνατον κάποιος να μπορεί να παρακολουθεί καθημερινά τη συμπεριφορά σε χιλιάδες χαρτοφυλάκια χωρίς τέτοια εργαλεία, και όσοι δεν έχουν παρόμοια εργαλεία σε λίγα χρόνια θα ρισκάρουν την παρουσία τους στην αγορά.
Το επόμενο διάστημα όμως έχουμε και το μεγάλο launch της χρονιάς για τους πελάτες μας, το wealth application μας και όλα τα νέα χαρακτηριστικά που φέρνει. Θα είναι το πρώτο πραγματικό Wealth app σε Ελλάδα και Κύπρο και θα δίνει τη δυνατότητα στον χρήστη όχι απλά να εκτελέσει μια επενδυτική ιδέα όπως πολλές πλατφόρμες, αλλά να παρακολουθεί και να αντιλαμβάνεται συνολικά το χαρτοφυλάκιό του, να παράγει reports, να έχει ανεξάρτητη κορυφαία ανάλυση από τη Morningstar, έχοντας όμως δίπλα του και μια ομάδα από έμπειρους διαχειριστές με μεγάλη προϋπηρεσία στον χώρο για να το συζητήσει/συν-διαμορφώσει. Με πλήρως αυτοματοποιημένο Onboarding με χρήση ΑΙ, όπου κάποιος θα μπορεί να ανοίξει έναν λογαριασμό σε λιγότερο από 15 λεπτά.
Σε ποιες αγορές δραστηριοποιείται σήμερα η XSpot Wealth και ποια είναι η μελλοντική της κατεύθυνση για επέκταση;
Με γραφεία σε Λονδίνο, Ντουμπάι, Κύπρο και Ελλάδα, αυτή τη στιγμή εξυπηρετούμε πάνω από 30 χώρες στην Ευρώπη και άλλες 10 χώρες εκτός Ευρώπης, αλλά εργαζόμαστε για την επέκταση των αδειών μας, προκειμένου να μπορούμε να καλύψουμε πελάτες από περισσότερες χώρες. Σε περιοχές όπου δεν μπορούμε να διεισδύσουμε με απευθείας παροχή υπηρεσιών, προσφέρουμε το σύστημά μας "XSpot 360", το οποίο παραδοσιακοί διαχειριστές και τράπεζες μπορούν να χρησιμοποιήσουν και να καλύψουν όλες τις κανονιστικές και λειτουργικές τους ανάγκες (back middle office), εστιάζοντας στην ανάπτυξή τους.
Ποια είναι τα σχέδιά σας για το επόμενο διάστημα και ποιες νέες υπηρεσίες και πρωτοβουλίες ετοιμάζετε για την περαιτέρω ανάπτυξη της XSpot Wealth;
Να γίνουμε ο Νο 1 ανεξάρτητος διαχειριστής κεφαλαίων στις περιοχές όπου δραστηριοποιούμαστε ενεργά. Με οργανική ανάπτυξη αλλά και εξαγορές. Να συνεχίσουμε την καινοτομία, έχοντας τον πελάτη στο επίκεντρο.
